金融科技市场中的生成式人工智能（2023 - 2030）

金融科技中的生成式人工智能市场摘要

全球金融科技中的生成式人工智能市场规模预计到 2022 年为 8.888 亿美元，预计到 2030 年将达到 98.7 亿美元，2023 年至 2030 年复合年增长率为 36.1%。 由于人工智能 (AI) 在金融领域的使用不断增加、对个性化财务建议的需求不断增加、欺诈行为日益普遍以及金融市场日益复杂，该市场正在快速增长。

任务自动化、更好的决策、降低风险、欺诈检测和市场数据分析都是这些由生成式人工智能有效地执行。随着技术的进步，预计金融领域将出现更先进的生成式人工智能应用。

数据可用性的不断提高是导致生成式人工智能在金融科技行业兴起的主要因素之一。随着金融的不断发展，海量的数据产生了。社交互动和交易通过数字渠道进行，提供有关消费者行为、市场趋势和金融模式的重要见解。如此丰富的数据使生成式人工智能模型得以训练和改进，从而产生更精确、更切合实际的输出。

生成式人工智能可以生成模拟各种金融场景的合成数据，协助风险建模和压力测试。它还可以通过提供可用于发现欺诈活动模式的合成数据来帮助训练欺诈检测算法。此外，生成式人工智能使金融科技企业能够为每位消费者提供定制服务，提高客户满意度和参与度。生成式人工智能分析客户数据，提供个性化的金融产品建议。

组件洞察

在组件方面，软件细分市场在 2022 年以收入主导市场占比62.49%。趋势和消费者行为也会影响软件领域的主导地位，消费者越来越多地采用数字解决方案并希望获得更个性化的体验。软件市场使金融科技企业能够创建独特的解决方案来满足特定客户的偏好和需求。由于其灵活性和适应性，该软件类别预计在预测期内增长最快。基于软件的生成式人工智能平台可以轻松适应不断变化的消费者偏好和不断扩大的数据量。

服务领域预计在预测期内复合年增长率最高，超过 38%。在人工智能驱动的金融科技行业中，欺诈检测和风险管理服务行业正在经历一场向人工智能驱动的异常检测的重大转变。金融科技组织使用生成式人工智能算法来分析大量交易和行为数据，以发现奇怪的现象燕鸥和可疑行为可能是欺诈或高风险行为的迹象。由于生成式人工智能能够生成合成数据，异常检测模型可以在各种数据集上进行训练，从而提高了其响应不断变化的欺诈方案的准确性和灵活性。

部署见解

在部署方面，本地部署部分在 2022 年占据市场主导地位，收入份额为 60.0%。许多金融组织出于各种原因选择在金融科技解决方案中本地部署生成式人工智能，包括数据安全问题、监管合规要求以及增强对系统的控制。客户越来越担心其数据的隐私，并了解数据的保存位置。本地部署满足了他们对能够控制数据的解决方案的偏好。随着数据安全性和合规性需求的增加，本地市场推动了市场的扩张。许多企业投资本地生成式人工智能系统，因为他们了解保护极其敏感的消费者数据的重要性。

在云平台上使用生成式人工智能解决方案已成为快速发展的金融科技业务的一个重要趋势。金融机构越来越多地利用生成式人工智能的力量来创建现实和定制的个性化信息，例如自动化财务报告、个性化投资建议和定制客户沟通。这些人工智能驱动的系统可以利用基于云的基础设施的可扩展性和灵活性来实时分析大量财务数据，从而实现更好的决策、更好的客户体验和更高效的运营。随着对创意金融科技解决方案的需求不断增长，生成式人工智能与云技术的融合有望彻底改变金融领域，并推动自动化和个性化的进一步改进。

最终用途洞察

在最终用途方面，投资银行业务在 2022 年占据市场主导地位，市场份额为 30.3%。投资银行正在采用生成式人工智能来简化流程并获得相对于竞争对手的优势。这些人工智能驱动的系统可以分析大数据集，产生富有洞察力的结果，并自动执行具有挑战性的财务建模活动。通过将生成式人工智能引入其运营中，投资银行可以提高决策速度和准确性，优化投资组合管理，并更快地发现有利可图的投资可能性。随着投资银行业对数据驱动和技术复杂的解决方案的需求不断增加，预计生成式人工智能将在影响金融分析和战略制定的未来方面发挥重要作用。

零售银行在实施生成式人工智能技术以改善客户体验、优化流程和管理方面处于领先地位。在快速发展的金融科技领域保持竞争力。消费者趋势和行为也影响零售银行业的成功。为了方便和易用，客户越来越多地使用在线和移动银行服务。零售银行部署生成式人工智能技术来创建直观、用户友好的界面，提出个性化建议并提供无缝的数字银行体验。由于对数字银行服务的需求不断增长以及对完美客户体验的要求，零售银行市场预计在未来几年将快速发展。

应用洞察

在应用方面，合规与欺诈检测领域在2022年占据市场主导地位，收入份额约为19.1%。随着生成式人工智能应用程序的使用增加，金融科技行业的合规和欺诈检测部分正在发生重大转变。金融机构越来越多地转向g生成式人工智能可以改善合规措施并扩展欺诈检测技能。这些先进的人工智能算法可以分析大量的金融数据，发现复杂的趋势，并快速识别欺诈活动。金融科技企业可以使用生成式人工智能进行合规和欺诈检测，以降低风险、防范欺诈交易并保持监管合规性，这将增强消费者和投资者对金融生态系统的信心。

金融组织越来越多地使用生成式人工智能模型来提高其预测分析技能。这些先进的人工智能算法可以分析大量的金融历史，发现隐藏的趋势，并产生精确的市场趋势、投资可能性和风险评估预测。金融科技组织可以通过将生成式人工智能集成到其预测分析过程中，以更高的准确性和效率做出数据驱动的选择，这将带来更明智的投资策略、增强的风险管理以及更好的整体财务业绩。随着金融科技行业的显着发展，生成式人工智能预计将彻底改变预测分析，为企业在快速发展的金融领域提供竞争优势。

区域洞察

按地区划分，北美地区在 2022 年的收入份额最高，达到 34.67%。北美金融机构和金融科技公司越来越意识到生成式人工智能的潜力，这可以为企业带来完整的解决方案。金融服务业转型。生成式人工智能可增强消费者体验并提高各个领域的运营效率，包括个性化金融服务、风险评估和欺诈检测。此外，该地区发达的云基础设施及其数据驱动的理念有利于金融科技行业生成式人工智能解决方案的开发和使用里。随着金融科技生成式人工智能革命的发展，预计北美将继续增长，刺激创新，并确定该地区金融服务的方向。

亚太地区预计将成为增长最快的区域市场，在预测期内复合年增长率最快为 44.2%。亚太地区金融科技业务中生成式人工智能的一个重要趋势是老牌金融机构和初创公司之间的合作不断加强。传统银行和新兴金融科技企业最近形成了更多合作和战略联盟，以使用生成式人工智能技术。通过这些合作伙伴关系，主要金融机构的知识和客户群将与金融科技初创公司的创造力和敏捷性相结合，创造出突破性的生成式人工智能解决方案，满足一系列金融需求。

主要公司和市场份额洞察

由于众多知名企业的存在，市场竞争相当激烈。协议、扩张、伙伴关系和合资企业都被参与者所采用。他们正在创建速度更快、功能增强的新解决方案/产品，以使其产品线多样化并保持重要的市场份额。例如，PayPal 和 Stripe 的支付处理系统将利用机器学习算法来检测和防止未经授权的活动。因此，用户的财务信息在在线交易过程中将更加安全。

在另一个例子中，2023 年 6 月，美国银行和 Palantir 将利用机器学习来分析大量数据，并不断从其欺诈检测系统的趋势中学习。它将使系统能够发现可疑活动并减少金融欺诈。全球金融科技市场生成人工智能的一些知名参与者包括：

• 开放人工智能

• 微软公司

• Google LLC

• Genie AI Ltd.

• IBM Corporation

• MOSTLY AI Inc.

• Veesual AI

• Adobe Inc.

• 综合人工智能

• Salesforce

金融科技市场中的生成式人工智能