越南的反洗钱法：SBV发行指南
越南国家银行（SBV）已发布通函09/2023/TT-NHNN指导实施反货币洗钱法。这是外国公司可能需要知道的。
什么是圆形09/2023/tt-nhnn？
通函09/2023/TT-NHNN由SBV发行，以指导今年7月28日针对反洗钱法律（AML）实施。它概述了评估洗钱风险，应如何管理可疑交易的许多标准，如何根据他们提出的洗钱风险进行分类以及如何报告这些交易。
。评估越南洗钱风险的标准
根据通函，企业应使用几个关键标准来评估任何给定交易中洗钱风险。其中包括业务部门以及进行交易的国家或地区。
找到业务支持通过多学科审查和法律咨询来降低您的业务他们还应考虑他们提供的客户的类型以及他们提供的产品或服务以及如何提供这些服务。
例如，一项加密货币交易，所提供的信息有限的风险可能比信用卡交易更高。
循环还概述了有关AML和遵守相关立法的公司内部政策和法规的评估标准。除了合规性，还应评估AML风险行业的员工之间对专业规则和标准的理解和遵守水平。
基于得分的方法来评估洗钱风险
评估与给定Transac相关的洗钱风险TION，循环倡导者的评分系统范围从1到5不等。较低的分数表明，与客户AML评估有关的洗钱风险的可能性降低。同样，提出了一个平行的一到五个系统，用于评估内部协议和法规，其中一个表示更强大的内部政策和法规。
但是，循环并未指定分配给每个标准的特定权重，而是指示公司开发自己的系统与规模和组织相关。
开发AML程序：公司对
的责任根据循环，AML风险管理程序必须是适合公司运营量表和范围的步骤过程。公司的AML风险管理程序应包括的概述标准是：
- 过程的目标和范围;
- 对公司AML风险的识别和评估；
- 根据客户风险评级上面概述的标准;
- 应如何处理客户的风险评级，以确保AML合规性，如有必要；
- 在提供新产品之前识别洗钱风险的程序；和
- 在暂停或取消交易方面，响应可疑的电子基金转移的手段。
AML客户评估
低风险客户
在某些情况下，公司可能能够为低风险客户完成简化的尽职调查过程。这可能包括：
- 如果通过交易或其他既定的业务关系确定了业务关系的目的和性质，则不要收集业务关系的性质；
- 减少更新客户标识信息的频率；或
- 降低监管水平关于客户的交易会收到。
高风险客户
虽然可以使用简化的尽职调查流程用于低风险的客户，但高危客户应受到加强的尽职调查。实际上，这意味着：
- 该交易应由高于启动提高尽职调查措施的管理级别高的管理级别批准。
- 应收集其他个人信息，包括：
- 在评估日之前的六个月内平均每月收入；
- 客户主要雇主的联系信息（如果有）；和
- 交易中金钱或资产的起源的详细信息。
- 应收集有关组织客户的其他信息，包括：
- 组织运营的主要关键行业;
- 其核心收入服务;
- 公司的总收入FOr评估日期之前的两年；和
- 与客户交易中货币或资产的起源有关的信息。
- 实施对客户交易，业务关系以及采用控制措施并选择随机交易进行检查的增强监控。
- 增加了更新客户标识信息的频率。
其他AML合规要求
除上述内容外，循环规定了公司必须遵守的其他几种要求。这些包括。
- 每年为领导者和员工提供AML培训；
- 根据AML法律和政策对法规进行更新，并审查内部流程和程序，并在必要时进行调整；
- 在法规被更新，编辑或更换之日之后的30天内向相关当局发送内部法规；
- 在公司财政年度结束后的60天内向相关当局发送有关AML的内部审计报告；和
- 注册公司AML合规人员的全名，工作地址，电话号码和电子邮件地址，并在15天内通知相关当局。
报告电子资金转移
越南的公司何时需要报告电子资金转移？
找到业务支持 管理多个司法管辖区的公司税和合规越南的一家公司需要报告电子资金转移时：
- 交易的所有当事方均位于越南，转让价值为500,000,000 vnd（21,000美元）；或
- ，交易中至少有一个政党在越南和TRA之外NSFER值为1,000美元或更多。
有关电子基金转移的报告中包含了什么？
有关电子基金传输的报告应包括：
- 金融机构的企业名称；其总部的地址（或他们的国内转让的银行标识守则或国际转让的迅速代码）。
- 对于涉及个人的转移，收集的信息应包括其：全名，出生日期；身份证，公民身份证，个人身份证或护照号码；签证号（如果有）；以及永久居民注册或当前住所（如果有）；国籍。
- 在组织之间转移的情况下，收集的信息应包括其完整的企业名称和缩写（如果有）；主办公室地址；建立许可证或企业识别或税收标识号。
- 交易信息包括帐号（如果有）：金额；货币类型；数量转换为VND；交易的目的；交易代码；和交易日期。
- AML管理局要求的任何其他信息。
什么时候不需要此类报告？
在几种情况下，不需要报告电子传输。这包括：
- 通过借记卡，信用卡或预付费卡进行的交易；
- 双方都是金融机构的交易。
越南的AML报告义务何时生效？
此圆形中概述的大多数条款从2023年7月28日生效。，
关于洗钱风险管理的法规，有关大型交易报告的法规，关于电子资金转移报告的法规以及可疑交易报告表格，从2023年12月1日生效。