核心摘要：以下是企业需要了解的有关越南国家银行最近发布的越南反洗钱法指导实施通知的信息。
越南国家银行（SBV）已发布第 09/2023/TT-NHNN 号通知，指导反洗钱法的实施。以下是外国公司可能需要了解的内容。
什么是 09/2023/TT-NHNN 通知？
国家银行于今年7月28日发布了第09/2023/TT-NHNN号通知，指导《反洗钱法》的实施。它概述了评估洗钱风险、如何管理可疑交易、如何根据客户所呈现的洗钱风险对客户进行分类以及如何报告这些交易的多项标准。
越南洗钱风险评估标准
根据该通知，公司应使用几个关键标准来评估任何特定交易中的洗钱风险。其中包括商业部门以及交易发生的国家或地区。
他们还应该考虑客户的类型以及他们提供的产品或服务以及如何提供这些服务。
例如，所提供信息有限的加密货币交易可能比信用卡交易风险更高。
该通知还概述了公司有关反洗钱和遵守相关立法的内部政策和法规的评估标准。除了合规性之外，报告还表示，还应该评估在反洗钱风险领域工作的员工对专业规则和标准的理解和遵守程度。
基于分数的洗钱风险评估方法
为了评估特定交易的洗钱风险，《通知》提倡采用1至5分的评分制度。分数较低表明与客户反洗钱评估相关的洗钱风险可能性降低。同样，提出了并行的一对五系统来评估内部协议和法规，1分表示更强有力的内部政策和法规。
不过，《通知》并未具体说明每项标准的具体权重，而是指导企业根据其规模和组织制定自己的体系。
制定反洗钱程序：公司的责任
根据该通知，反洗钱风险管理程序必须是适合公司经营规模和范围的分步流程。公司的反洗钱风险管理程序应包括的概述标准是：
程序的目标和范围；
