核心摘要：越南针对大额现金交易引入了新的报告要求，与全球反洗钱活动保持一致。
越南对大额国内现金交易引入了新的报告要求，标志着其在实现金融体系现代化和符合全球反洗钱 (AML) 标准方面又迈出了一步。
越南国家银行（SBV）最近发布了第 27/2025/TT-NHNN 号通知（“27 号通知”），要求任何 5 亿越南盾（约 19,000 美元）或以上的国内转账均需向 SBV 反洗钱部门报告。
此次更新加强了越南的金融透明度框架，并反映了政府持续推动国际合规标准。对于企业、投资者和金融机构而言，该规则强调了维护清晰的交易记录和采用稳健的合规流程以应对不断变化的监管环境的重要性。
背景和监管环境
近年来，在投资流量增加、数字银行业务扩张以及政府与全球反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）标准保持一致的目标的推动下，越南的金融业经历了稳步的现代化。
2022 年《反洗钱法》奠定了这一框架的基础，赋予国家银行更大的监管、监控和报告可疑金融活动的权力。 2025年9月15日发布的27号文为实施本法和境内交易监控提供了详细指导。
越南此举也是响应金融行动特别工作组（FATF）和亚太反洗钱组织（APG）的建议，这些建议鼓励越南加强跨境和国内交易监控。随着金融交易数量和复杂性的增加，SBV 正在寻求加强可追溯性并降低与洗钱、逃税和非法资金流动相关的风险。
这种积极主动的监管收紧反映了越南希望被视为可信和透明的金融中心的雄心 — — 这是维持投资者信心和可持续资本流入的关键因素。
另请参阅：越南利润汇回：2025 年简要指南
报告门槛和范围
第 27 号通知要求，所有等于或超过 5 亿越南盾（19,000 美元）或等值外币的国内汇款均须向国家银行反洗钱部门报告。该规则适用于个人和组织，包括参与资金转移或处理的公司、金融机构和非银行实体。价值 1,000 美元或以上的跨境交易也需要报告。
报告要求涵盖：
订购及受益金融机构
• 交易机构/分支机构名称；
