核心摘要：尽管越南仍然是一个以现金为主的经济体，但根据亚太反洗钱组织 (APG) 在 2022 年 1 月的相互评估报告中的评估，其反洗钱法律框架仍然不全面且有限，这使得该国本身容易遭受洗钱风险。根据越南当局发布的2012-2017年国家洗钱和恐怖主义融资风险评估报告，越南洗钱风险评估为“中高”（trung bình cao）。其中，银行和地下汇款是洗钱风险级别为“高”的行业，而腐败和赌博则是洗钱风险较高的犯罪领域。
为降低洗钱风险，进一步增强国家反洗钱能力，2022年8月5日，越南总理发布关于反洗钱、恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散融资国家行动计划的第941/QD-TTg号决定。根据该计划，越南国会于 2022 年 11 月 15 日通过了《反洗钱法》（第 14/2022/QH15 号法）（“新反洗钱法”）。新《反洗钱法》自 2023 年 3 月 1 日起生效，并取代 2012 年《反洗钱法》（“2012 年反洗钱法”）。
该指南的主要目的是让读者了解越南反洗钱法规概况以及新反洗钱法与旧法相比的要点。
您可以阅读《新反洗钱法指引》完整版。
