核心摘要：从 7 月 1 日起，越南国家银行要求企业在进行电子交易或提款之前对企业和法定代表人的生物识别数据进行全面验证。
越南银行如何加强国际支付服务和跨境现金管理以支持企业？
在日益复杂的资本流动管制和全球关税政策的背景下，越南银行面临着越来越大的挑战。
首先，缺乏对国际法规的了解和了解会带来法律合规风险。其次，欺诈和诈骗相关交易数量的增加要求银行大力投资先进技术和强大的验证流程。最后，国际银行日益激烈的竞争正在促使国内机构改善服务并加强客户支持。
当今跨境交易中最紧迫的风险包括欺诈、洗钱和恐怖主义融资。网上进行的个人汇款尤其容易受到攻击，因为用户往往缺乏足够的安全风险意识。
越南银行正积极改善国际支付服务和跨境现金流管理，以更好地支持企业海外扩张。许多企业采用了电子支付系统和实时汇款服务等数字解决方案，以减少交易时间和成本。
为了增强该行业的抵御能力，越南银行协会 (VNBA) 正在制定一项计划，以促进银行间欺诈数据共享。该举措旨在建立整个金融系统的预警系统，使银行能够迅速发现并处理可疑交易。
随着地缘政治不确定性的影响，全球资本出现回流迹象，国内银行可以抓住哪些机会吸引外资？
尽管全球资本外流，越南作为基本面强劲的新兴经济体，仍然是中长期投资的理想目的地。如果越南银行能够进行战略定位，利用经济增长、拥抱数字化转型、推进绿色金融和改革治理，它们就可以将当今的全球去风险趋势转化为资本回流回流越南的机会。
根据世界银行的数据，越南仍然是东亚太平洋地区增长最快的经济体之一，其GDP增长目标是到2025年底达到8%。外国投资者正在积极寻求“黄金三重奏”：安全的目的地、高收益的产品和政治稳定，而越南满足了这三点。
许多国内银行正在加紧寻找国外战略合作伙伴，不仅是为了增加资本，也是为了丰富金融产品并扩大市场准入。越南已经通过债券发行和贸易融资合作成功吸引国际资本。
生物识别技术和人工智能是否被应用于早期检测和预防欺诈交易？如果是这样，实际影响是什么？
据官方统计，越南拥有约2亿个注册银行账户。然而，在实施生物识别验证并与全国人口数据库进行交叉核对后，只有1.13亿个个人账户和大约71.1万个企业账户仍然活跃。这表明近 8600 万个账户可能处于休眠、废弃或出于欺诈目的而创建，现在实际上已无法操作。
为了解决这个问题，越南银行越来越多地采用生物识别认证和人工智能驱动的系统来检测和防止欺诈交易。面部识别、指纹扫描和语音识别等生物识别技术现在被用来在金融交易过程中验证用户身份，防止未经授权的账户访问。
VNBA对于加快数字化转型、加强反洗钱工作、完善银行业整体法律框架有哪些建议？