核心摘要：越南主办《联合国打击网络犯罪公约》（《河内公约》）签署仪式标志着越南在网络安全和金融安全全球一体化进程中迈出了重要一步，凸显了越南加强打击洗钱和其他高科技犯罪的决心。
越南国家银行（SBV）副行长阮玉景表示，完善反洗钱（AML）法律框架是政府国家行动计划的核心任务。 SBV 27/2025/TT-NHNN 通知于 11 月 1 日生效，为《反洗钱法》的多项条款提供了指导，代表着向前迈出的重要一步。
该通知规定，金融机构和支付中介机构必须报告价值5亿越南盾（约合19,000美元）或以上的国内电子转账，或1,000美元及以上的国际转账，同时加强监测、审查和暂时中止可疑交易的机制。报告流程的全面数字化预计将提高透明度并降低与手动处理相关的风险。
除了加强报告和监督外，政府还在扩大监管范围，将数字资产纳入洗钱的高风险领域。特别是，关于试行数字资产市场框架的第 05/2025/NQ-CP 号决议要求严格遵守反洗钱规定，以防止通过虚拟资产进行跨境洗钱。
银行学院法学院院长 Nguyen Thai Ha 博士表示，越南的反洗钱框架基本上与国际标准一致，但仍然分散，特别是在监管犯罪分子可能利用的虚拟资产和数字交易方面。
他指出：“目前缺乏针对虚拟资产的全面法律框架，这是洗钱者可以利用的最大漏洞。”他补充说，越南需要协调其法律体系，改进实施，并提高利益相关者识别可疑活动的能力，包括那些使用新的复杂方法的活动。
有了更坚实的法律基础，技术将在执法中发挥关键作用。哈建议在交易监控系统中采用人工智能（AI）和大数据分析，并呼吁国家银行、公安部和信息通信部之间加强协调，以确保交易、身份和资金流向的及时共享。
他补充说，迅速发现和严厉惩罚反洗钱违法行为对于保持强大的震慑作用至关重要。
在国际上，越南主办《河内公约》签字仪式凸显了越南致力于在数据共享、金融追踪和预防跨国犯罪方面开展全球合作，加强国家金融安全和数字时代全球打击跨境洗钱的斗争。- (VNA/VLLF)