核心摘要：去年11月通过的《反洗钱法》共66条，规定了预防、侦查、制止和处理实施洗钱行为的组织和个人的措施。明确了各机构、组织和个人预防和打击洗钱的职责，并提出了预防和打击洗钱国际合作的规定。
新《反洗钱法》自 3 月 1 日起生效并取代 2012 年的前身。
与2012年版本相比，该法有值得注意的新规定。
根据该法第四条，报告主体分为两类，包括金融机构和从事相关非金融行业和行业的组织或个人。
第一组包括获得许可开展以下一项或多项业务的实体： (i) 接收存款； (ii) 提供贷款； (iii) 从事融资租赁业务； (iv) 证明支付服务； (v) 提供中介支付服务； (vi) 发行票据、银行卡和汇款单； （七）提供银行担保和财务承诺； (viii) 在货币市场上提供外汇服务和货币工具； (ix) 提供证券经纪服务； （十）提供证券投资咨询和证券发行承销； （十一）管理证券投资基金； (十二) 管理证券投资组合； (十三) 经营人寿保险业务； (xiv) 提供货币兑换服务。
第二组涵盖进行以下一项或多项业务的实体：
- 经营有奖游戏，包括有奖视频游戏；电信网络或互联网上的游戏；赌场;彩票；或投注；
- 从事房地产业务，但租赁或分租房地产以及提供房地产咨询服务除外；
- 贵金属和宝石交易；
- 提供会计服务；提供公证服务；为律师和执业机构提供法律服务；并且，
- 提供企业设立、管理及运营服务；向第三方提供公司董事和秘书服务；并提供法律安排服务。
与2012年的法律相比，该法增加了中介支付服务提供商作为报告主体。
为了涵盖可能出现的新活动，该法责成政府在征得国会常务委员会同意后，明确上述实体以外的报告实体面临洗钱风险的新活动。
洗钱风险评估
