核心摘要：2022年反洗钱法于2022年11月15日由国会通过，以取代2012年反洗钱法。为适应新形势要求，《办法》于2023年3月1日起施行，并进行了重要修改。
2022 年反洗钱法于 2022 年 11 月 15 日由国会通过，以取代 2012 年反洗钱法。为适应新形势要求，《办法》于2023年3月1日起施行，并进行了重要修改。尤其是，该法的新规定对包括2013年《反恐怖主义法》在内的相关法律文件产生了重大影响。
2013年反恐怖主义法相关新规定
可以看到，反洗钱和反恐活动始终是相互关联、相互支持的。因此，恐怖主义和恐怖主义融资是洗钱犯罪的根源。因此，有效预防和控制洗钱将大大加强对恐怖主义威胁的控制。
2013年《反恐怖主义法》第34条规定，预防和控制以恐怖活动为目的的洗钱活动。它规定了客户信息的识别和更新，当怀疑客户或其交易涉及恐怖主义融资或客户被列入“黑名单”时采取临时措施，以及对现金、贵金属、宝石和流通票据的跨境运输进行控制。但随着2022年《反洗钱法》的颁布，这些规定不再适用，造成不一致。因此，2022年反洗钱法根据反洗钱法具体化了2013年反恐怖主义法的修改。具体如下：
首先，设定更广泛的责任
新规定细化并扩大了金融机构的责任范围；有关非金融企业组织和个人。据此，这些组织和个人不仅有责任按照现行要求识别和更新客户信息，而且有责任收集、更新和核实客户信息，发布内部规定，报告、提供和归档预防和打击恐怖融资的信息、文件、文件和报告[1]。
金融机构以及相关非金融经营组织和个人在客户身份识别、收集、更新和核实客户身份信息方面，必须适用2022年《反洗钱法》第二章第一节（相应第九条至第二十三条）的规定。这些规定旨在防范和及时发现恐怖危险、来自客户的恐怖融资以及有洗钱迹象的交易。
根据金融行动特别工作组（FATF）反洗钱要求，修订了客户身份识别、风险更新、核查和评估、特殊交易监管等规定。 [2]
此外，金融机构以及相关非金融经营组织和个人还必须制定内部规章制度，报告、提供、归档预防和打击恐怖融资的信息、档案、文件和报告。这是2013年《反恐怖主义法》第三十四条新增的全新内容。根据该规定，金融机构以及相关非金融经营组织和个人必须自行制定适合各自经营范围、规模和组织的防范和打击恐怖融资内部规定，及时发现和防范本组织内部的恐怖融资危险。防范和打击恐怖融资内部规定的主要内容包括：客户受理政策；客户识别订单和程序；风险管理政策和流程；报告必须报告的交易的程序； [3]对于大额交易、可疑交易（基本可疑交易、领域可疑交易），金融机构及相关非金融经营组织和个人发现可疑迹象和超出规定金额的电子货币交易时，有义务依法报告。 [4]
2022年《反洗钱法》第三十六条至第三十九条对信息、档案、报告文件的归档形式、期限、方式以及报告主体的责任也进行了具体明确的规定。这些规定完全符合国际惯例，特别是越南作为亚太组织（APG）成员的FATF的要求。
二、补充国家防范和打击恐怖融资风险评估规定
值得注意的新规定是，“公安部每五年牵头负责并配合有关部委和部级机构对越南境内恐怖融资国家风险进行评估，并将评估结果和评估后的实施方案报请政府批准”。定期评估国家恐怖融资风险是一项极其现实、意义重大的活动。根据FATF的建议，各国应确定、评估和了解自身的洗钱和恐怖主义融资风险。他们需要采取各种措施，包括任命主管机构或建立行动协调机制来评估风险和使用资源，以确保风险得到有效控制。
由此可见，2013年《反恐怖主义法》第三十四条的修改规定已经符合FATF精神中关于在相关机构中指定发起和协调机构评估国家恐怖融资风险的要求。五年的风险评估期限足够长，主管部门可以对计划的实施期限进行审查和评估，旨在纠正前期的局限性和风险，并识别未来几年可能出现的风险，从而能够制定应对潜在风险的方向和具体、适当的计划。
三、修改现金、贵金属、宝石和票据跨境运输管制规定
